Control de Efectivo
Cuando se tiene una empresa, negocio o institución que perciba ingresos a través de efectivo, es ideal establecer un control de efectivo. De esta manera se resguarda las finanzas internas de la compañía.
No sólo es ideal establecer un control de las finanzas en las empresas, este también puede ser aplicado para conocer las finanzas de cada personas. Con el fin de establecer un personal calificado y confiable para minimizar los errores y la malversación de fondos
Realizar este documento es una tarea sencilla, pero de mucho cuidado y organización. Debe seguir una serie de pasos y tomar en cuenta procesos importantes que a continuación te explicaré.
¿Qué es un Control de Efectivo?
Se entiende por control de efectivo al documento administrativo encargado de organizar toda la información referente al tráfico de dinero en efectivo.
Para las empresas es una herramienta ideal debido que de esta manera mantiene un control estricto de las finanzas percibidas. A través de esta herramienta pueden conocer el efectivo entrante, saliente y disponible.
En cambio si lo que se busca es conocer la economía de un individuo existen varias herramientas que te ayudan a lograr la meta. Por ejemplo, puedes utilizar tu presupuesto personal para organizar el dinero disponible en cuentas bancarias y en efectivo.
Realizar el control del efectivo es una labor de mucha responsabilidad y cuidado, debido a que se está trabajando con las finanzas de una organizacion. Este trabajo indica que las personas encargadas gozan de la confIanza de los presidentes de las corporaciones y son personas altamente calificadas.
Objetivos de un Control de Efectivo
Establecer un control de efectivo posee una serie de objetivos principales que te explicaré a continuación:
Se Minimizan los Robos
Cuando se es el encargado de una empresa, negocio o ente que maneje cantidades importantes de efectivo es ideal establecer un sistema de control de efectivo.
Se vuelve imprescindible seleccionar adecuadamente las personas que tienen acceso al efectivo. De esta manera se disminuye el riesgo de que se presente algún robo interno.
Disminuir Errores del Control de Efectivo
Implementando un proceso de control de efectivo estricto se mantienen vigilados los recursos económicos de una empresa. Así pues son disminuidos los problemas administrativos, pudiendo reflejarse más del monto o menos.
Organización de los Recursos
Gracias a este se puede implementar el uso de herramientas que ilustre el tráfico del efectivo es ideal para conocer las finanzas percibidas.
Responsabilidad Agregada
Brindarle la confianza y responsabilidad al equipo de trabajo para que se encargue del control de efectivo es importante para el funcionamiento de una empresa. Las personas encargadas de la revisión deben ser personas responsables, dignas de confianza y capaces de llevar esta responsabilidad sobre sus hombros.
Controles Aplicado
Cuando se estudia el flujo del efectivo, se toman en cuenta tres cuentas, que son:
Control de ingresos
El control de ingresos es la relación existente entre el efectivo diario de la caja y los archivos o facturas que avalen esta información. Cómo por ejemplo: reportes de ventas o de cobranza.
Control de egresos
Esta es la relación entre los gastos propios de la empresa y los depósitos a cuentas bancarias propias. También se toma en cuanta los pagos realizados a proveedores.
Control de saldos
En este caso, esta es la relación entre el dinero disponible y los movimientos financieros que han sido realizados. De esta manera se verifica que el efectivo esta siendo bien manipulado.
¿Cómo Realizar un Control de Efectivo?
El control De efectivo es una herramienta financiera que no posee grandes características para reproducirla. Por medio de una tabla en Excel se puede organizar fácilmente.
En primer lugar es imprescindible revisar el dinero disponible en las cuentas de la empresa y establecer los montos en cada una de ellas. Así mismo, debe ser creado un cuadro con varias columnas, en el se variará toda la información con fechas exactas de los movimientos financieros.
Seguidamente, debe ser descrito detalladamente cada gasto o ingreso percibido anexando el monto. Cada movimiento financiero debe señalar de que cuenta provino. De esta manera, al finalizar el mes se puede crear otro cuadro donde se crucen los movimientos bancarios de cada cuenta que ha sido tomada.
Finalmente, se totalizan los gastos totales y las inversiones realizadas, de esta manera se obtiene el control de efectivo.