11 plantillas de presupuesto en Excel: Finanzas Personales

Si necesitas algunas plantillas de presupuesto en Excel eficiente y fácil de usar para las finanzas personales, has llegado al lugar adecuado.

La gestión del presupuesto y las finanzas personales son acciones necesarias que te ayudan a ahorrar dinero. Sin embargo, gestionar las finanzas personales o el presupuesto puede ser complicado cuando tienes muchas cosas de las que ocuparte en el trabajo y en casa.

Este artículo recopila las 15 mejores plantillas de Excel gratuitas que además se pueden descargar gratis. Sigue leyendo para saber cómo estas plantillas de hojas de cálculo te ayudarán a ahorrar más mediante un presupuesto inteligente.

¿Qué es una plantilla de Excel para un presupuesto personal?

Una plantilla de Excel para el presupuesto personal es esencialmente un archivo de hoja de cálculo. Contiene todas las columnas, filas, cabeceras, fórmulas y estilos, por lo que no necesitas invertir tiempo en formatear. Todo lo que tienes que hacer es subir el archivo a tu OneDrive y hacer un seguimiento de tus finanzas personales.

Una plantilla también te permite personalizar las cabeceras de los datos, añadir o eliminar filas/columnas y dar formato al estilo de la hoja de cálculo. Puedes obtener una plantilla en función de la granularidad de los datos que desees, como un presupuesto quincenal, mensual o anual.

Todas las plantillas que se mencionan a continuación te permitirán descargar un archivo de Excel en el ordenador o abrir la plantilla en el navegador para realizar un seguimiento en línea.

Beneficios de las plantillas de Excel gratuitas para las finanzas personales y el presupuesto

Las ventajas de hacer un seguimiento de tu presupuesto personal en una hoja de Excel son las siguientes:

Privacidad de los datos: Las plantillas de Excel son fiables y seguras, ya que no necesitas introducir tus finanzas personales en un sitio web o una aplicación de terceros. Conservas tus datos para ti, así que no te preocupes por el robo de datos.

Acceso en cualquier momento: Puedes guardar una copia del archivo en tu ordenador de sobremesa y subirlo a OneDrive. Excel actualizará automáticamente el archivo online cada vez que realices algún cambio en tu ordenador de sobremesa. Además, puedes acceder al libro de trabajo en tus dispositivos Android o iOS, ya que puedes obtener una aplicación móvil de Excel de forma gratuita.

Veamos ahora las plantillas gratuitas para hacer un presupuesto personal en Excel:

Hoja de cálculo del presupuesto personal mensual

Si estás buscando una plantilla de presupuesto elaborada para uso personal, definitivamente deberías probar la Hoja de cálculo del presupuesto mensual personal plantilla. Te permite racionalizar cómo utilizar tus ingresos mensuales a lo largo del mes para ahorrar al máximo. Además, la plantilla es realmente fácil de usar, ya que no necesitas hacer demasiadas modificaciones.

La hoja de cálculo viene con varias rúbricas de gastos que la mayoría de los hogares necesitan gestionar cada mes. Por ejemplo, puedes presupuestar la vivienda, el transporte, el seguro, la comida, las mascotas, el cuidado personal, etc. También hay dos campos separados de ingresos como fuentes primarias y secundarias.

La plantilla de Excel también compara los gastos previstos y reales con los ingresos previstos y reales. También tienes oportunidades de personalización, ya que la plantilla ofrece subcategorías editables. Puedes guardar una copia en tu cuenta de Microsoft OneDrive para editarla en línea y obtener una copia impresa para utilizarla sin conexión.

Presupuesto personal básico

El Presupuesto personal básico te ayuda a analizar los datos completos de ingresos y gastos anuales. Esta herramienta de presupuesto personal es igualmente útil si necesitas gestionar el gasto de algún pequeño proyecto. Cuando tengas una imagen clara de las transacciones anuales en curso o del año anterior, podrás encontrar más áreas de recorte de gastos.

La plantilla es gratuita para que cualquiera pueda descargarla. Funciona bien con el software Excel de escritorio o con Excel online. El libro de Excel viene con dos hojas de cálculo de Excel dedicadas como Resumen y Gasto. Tienes que introducir todos los gastos en la pestaña Gastos y los ingresos en la pestaña Resumen.

El estado de los gastos mensuales frente al efectivo aparecerá automáticamente en la hoja de trabajo Resumen. La sección de gastos tiene categorías y subcategorías estándar que puedes necesitar para presupuestar. Además, la plantilla ofrece una fácil clasificación y filtrado.

Presupuesto mensual fácil

Si quieres saber cómo gastas y lo que ganas, puedes probar el Presupuesto mensual fácil plantilla de Excel. También te permite visualizar la naturaleza del gasto, como los artículos en los que más gastas. Si estás planificando objetivos a corto o largo plazo, no hay mejor manera de gestionar las finanzas personales que utilizando esta plantilla de hoja de cálculo gratuita.

Su hoja de cálculo Resumen te muestra una imagen completa de los ingresos mensuales, los gastos mensuales totales y los ahorros. Un gráfico de barras verticales y horizontales ofrece una visión elegante como la de un tablero de mandos.

Puedes utilizar la hoja de trabajo dedicada a los ingresos y gastos para introducir los datos de las transacciones. La pestaña de gastos viene con los encabezados de gastos más populares. Pero puedes editarlos o añadir nuevas líneas según tus necesidades.

Presupuesto mensual para la universidad

Llevar un control de los gastos personales es vital durante la época universitaria, ya que puedes dejarte llevar fácilmente por las distracciones y gastar más de lo que quieres. El Presupuesto mensual para la universidad es un libro de Excel gratuito que puedes descargar para una aplicación de escritorio. También puedes subirlo a tu cuenta de OneDrive para acceder en línea e imprimirlo para el seguimiento manual del presupuesto.

Si eres padre de un niño que va a la universidad, puedes personalizar esta hoja de Excel según las necesidades de tu hijo. Los padres y los hijos pueden compartir la hoja para comprender mejor los gastos.

La gestión de los gastos no supone ningún esfuerzo, ya que sólo tienes que introducir los importes de las transacciones en los campos correspondientes. La plantilla tiene gráficos, Sparklines y deslizadores que convierten el presupuesto personal en una actividad divertida.

Calculadora de presupuesto

Calculadora de presupuesto es una herramienta fácil de usar para gestionar tus gastos e ingresos mensualmente en la aplicación de escritorio de Excel, en Excel online y en formato offline. La plantilla incluye celdas editables para personalizar las cabeceras de los gastos e ingresos. La plantilla es adecuada para el presupuesto de un mes. Para el mes siguiente, basta con duplicar las hojas de trabajo.

La hoja de entrada de datos de las transacciones de ingresos y gastos es similar al seguimiento del presupuesto basado en el bloc de notas manual. Puedes anotar las entradas y salidas de dinero en una lista. Cuando necesites añadir un nuevo encabezamiento de salida de caja, simplemente introdúcelo en la columna Descripción y selecciona una categoría en la columna Categoría.

Presupuesto personal simple

Presupuesto personal simple La hoja de cálculo de Excel te permite descubrir un patrón detallado de tus finanzas personales. Es la herramienta perfecta para hacer un seguimiento de los gastos e ingresos mensuales sin esfuerzo desde el trabajo o la casa. Sube una versión personalizada en tu cuenta de OneDrive para acceder fácilmente a través de un teléfono móvil, un ordenador o una tableta.

La plantilla es especialmente adecuada si buscas una vista de una página de todos tus gastos e ingresos. Hay fórmulas incrustadas en las celdas dedicadas para calcular los totales anuales y mensuales.

Hay Sparklines al lado de cada cabecera de ingresos o gastos para la visualización y el análisis de los datos. Quizá quieras probar esta plantilla al instante si vas a ahorrar dinero para un objetivo futuro o a controlar mejor tus gastos.

Gestionar mi dinero

Gestionar mi dinero es otra hoja de cálculo rápida de seguimiento del presupuesto personal para Excel. Tienes que hacer copias de ella para cada nuevo mes, ya que es un seguimiento mensual. Un gran atractivo de este libro de trabajo es el panel de control basado en un gráfico circular que te ofrece una visión de 360º de las transacciones, como los ingresos y los gastos.

La plantilla compara los ingresos con los gastos y genera cifras de ahorro. Por tanto, tienes que introducir las entradas de dinero en la pestaña de Ingresos Mensuales y las salidas de dinero en la hoja de trabajo de Gastos Mensuales. Al final, obtienes una vista única de los ingresos, ahorros y gastos. También puedes visualizar los saldos de tesorería desde el panel de control.

Presupuesto mensual del hogar

¿Quieres gestionar el presupuesto familiar mensual de forma correcta? Puedes descargarte el Presupuesto familiar mensual gratis y empieza al instante. Su pestaña de resumen ofrece una visión clara del saldo, los ingresos y los gastos. También verás un desglose de los gastos por categorías justo debajo del panel de resumen.

La plantilla de Excel viene con más de 50 cabeceras de gastos. Por lo tanto, hay menos posibilidades de que tengas que introducir manualmente alguna cabecera de gastos, ya que la lista existente los cubre todos. Sólo tienes que ajustar las cabeceras de gastos proyectados y reales en la hoja de trabajo de gastos mensuales para empezar a hacer el seguimiento de los gastos.

Plantilla de presupuesto para boda

La planificación de la boda es un proyecto importante para cualquier persona, y por lo tanto debe haber un planificador del presupuesto de la boda racionalizado también. Puedes probar el Plantilla de presupuesto de boda para Excel para visualizar todos los gastos en tiempo real. Además, puedes modificar las fuentes y los colores de las tablas para que el planificador de gastos coincida con el tema de tu boda.

Es una herramienta de presupuestación que te muestra todas las partidas de gastos en una sola ventana. Sólo tienes que desplazarte hacia abajo para conocer todos los gastos. Las tablas también te dan una indicación visual de si vas por encima o por debajo de tu presupuesto de boda.

Planificador del presupuesto de vacaciones

Asegúrate de que viajas con el dinero suficiente y no te sales de tu presupuesto utilizando este sencillo Planificador del presupuesto de vacaciones para Excel. Es esencialmente una hoja de cálculo con los encabezados de gastos de viaje más comunes, como tarifa aérea, alojamiento, transporte y muchos más.

Hay dos tablas en esta hoja de cálculo de Excel. La primera visualiza las categorías generales como el transporte y el alojamiento. La segunda tabla se ocupa de las subcategorías que vienen dentro de los encabezamientos de gastos principales. También puedes añadir cabeceras de salida de dinero únicas.

Presupuesto mensual de alimentos

A veces necesitas centrarte en un encabezamiento de gasto específico, como el presupuesto mensual para comida, entretenimiento o compras. Te ayuda a tener una visión granular de un gasto concreto que a menudo va más allá del presupuesto. Utiliza Presupuesto mensual de alimentos para hacer un presupuesto sin preocupaciones.

A principios de mes, introduce un presupuesto. A continuación, empieza a introducir las compras de alimentos en la pestaña de gastos para hacer un seguimiento de tus gastos en alimentación. También puedes cambiar el nombre del cuadro de texto que hay debajo de la cabecera de la imagen para cambiar el presupuesto de comida por otro.

Palabras finales

Las plantillas de Excel gratuitas mencionadas anteriormente deberían cubrir todas tus necesidades de presupuesto personal. Dependiendo del escenario, como el presupuesto familiar, el presupuesto de alimentos, los gastos universitarios de los niños, puedes elegir cualquier plantilla de Excel gratuita y empezar a ahorrar dinero.

También puedes aprender más sobre la gestión del dinero personal utilizando estas excelentes herramientas y aplicaciones de finanzas personales.